Иногда поступившее пополнение может быть временно приостановлено для дополнительной проверки в рамках требований по противодействию отмыванию средств (AML).
Это стандартная процедура безопасности, направленная на защиту пользователей и предотвращение незаконных операций.
❓ Почему пополнение могло быть приостановлено
Основные причины:
транзакция пришла с адреса или кошелька, связанного с рисковыми источниками;
сумма или источник средств требуют уточнения в соответствии с AML-требованиями;
система автоматически определила операцию как потенциально подозрительную.
❓ Что делать при поступлении высокорискового пополнения?
Если на ваш аккаунт поступило высокорисковое пополнение, действие аккаунта может быть временно приостановлено до завершения проверки.
Чтобы пройти проверку:
Подтвердите личность через систему Sumsub.
Подтвердите источник происхождения средств – при необходимости предоставьте документальные подтверждения (выписку, договор, чек и т.п.).
Вы можете самостоятельно связаться с поддержкой и предоставить объяснение об источнике средств, чтобы ускорить рассмотрение.
❓ Что происходит со средствами
Средства, поступившие в рамках такой транзакции, остаются на аккаунте без зачисления на баланс до завершения проверки, подтверждения источника средств и предоставления всех необходимых документов.
После проверки:
если источник средств подтверждён, но операция классифицируется как высокорисковая, пополнение отклоняется, а средства возвращаются отправителю по мере возможности;
если источник средств не подтверждён, сервис может отказать в обработке операции в соответствии с требованиями AML.
💬 Зачем проводится проверка
Проверка происхождения средств проводится для защиты пользователей и соблюдения международных правил по противодействию отмыванию средств (AML).
Даже если вы используете сервис добросовестно, система обязана остановить и проверить любую операцию, которая выглядит подозрительно или поступила с высокорискового адреса.
Такая проверка помогает предотвратить использование сервиса в незаконных целях и поддерживать его безопасную работу для всех пользователей.